Quelles actions acheter en 2025 ?

En cette année 2025, l'enthousiasme et l'incertitude se côtoient sur les marchés boursiers. Avec une nouvelle année qui s'annonce riche en défis et en opportunités, les investisseurs de tous horizons se posent LA question : quelles actions acheter pour maximiser leurs rendements dans ce paysage économique en constante mutation ?

De l'analyse des tendances sectorielles à la sélection d'entreprises innovantes et résilientes, nous vous offrons une vue d'ensemble des actions à privilégier pour l'année en cours. Découvrez sans plus attendre les clés pour acheter des actions avec assurance sur le marché boursier de 2025, et saisir les opportunités d'investissement les plus prometteuses.

Comprendre le fonctionnement de la bourse

La bourse est un marché où s'échangent les titres de sociétés cotées, telles que les actions. Le principe est simple : si beaucoup d'investisseurs sont intéressés par une action, son prix augmente. À l'inverse, si de nombreux investisseurs vendent une action, son prix baisse.

C'est un environnement fluctuant, influencé par de nombreux facteurs tels que les performances de l'entreprise, l'état de l'économie, les tensions géopolitiques, etc. Pour investir, il est essentiel de comprendre ces dynamiques et d'être capable de réaliser une analyse fondamentale et technique des actions.

Vous souhaitez investir en bourse, mais ne savez pas par où commencer ? Chez Mon Petit Placement, nous vous accompagnons pour vous aider à choisir les placements les plus adaptés à votre profil.

Les critères pour choisir une action à acheter

Le potentiel de l'action

Pour évaluer le potentiel d'une action, il faut prendre en compte plusieurs critères. L'un des plus importants est la performance financière de l'entreprise. Il est nécessaire d'examiner le chiffre d'affaires, la capitalisation boursière et le bénéfice par action pour comprendre la santé financière de l'entreprise.

Il est également important de considérer le secteur d'activité de l'entreprise. Certaines industries, comme les technologies ou la santé, peuvent offrir un potentiel de croissance supérieur à d'autres.

Enfin, l'analyse des tendances de l'action est également cruciale. Une action dont le cours est en forte hausse peut indiquer un potentiel d'appréciation futur. Cependant, il convient de rester prudent et de comprendre les raisons de cette hausse.

Il est aussi recommandé de consulter des conseillers financiers comme ceux de Mon Petit Placement ou des analyses de marché pour obtenir un éclairage supplémentaire.

Sachez qu'il est aussi possible d'investir dans des fonds d’investissement cotés en bourse qui répliquent un indice boursier : les ETF. Concrètement, cela vous permet d'investir sur plusieurs sociétés en même temps et de répliquer les performances d’un indice boursier de référence, sans essayer de le battre comme le rappelle Selectra.

L'analyse boursière

L'analyse boursière est un outil essentiel pour déterminer quelles actions acheter en 2025. Elle implique l'examen approfondi de plusieurs facteurs clés.

• L'analyse sectorielle : Certains secteurs tels que les semi-conducteurs, indispensable pour l’IA, pourrait avoir une croissance importante en 2025.
• L'analyse des tendances du marché : Il est crucial de comprendre les tendances actuelles du marché, comme l'impact potentiel du refroidissement de l'inflation ou de possibles baisses des taux par les banques centrales.
• Les perspectives économiques : Si nous passons par une légère récession économique, cela pourrait affecter la performance de certaines actions.
• L'analyse des données financières : Les indicateurs financiers comme le PER (Price Earning Ratio), le BPA (Bénéfice Par Action) et la capitalisation boursière de l'entreprise sont à considérer.

La rentabilité de l'action

La rentabilité d'une action est un critère essentiel à considérer avant de l'acheter. Elle se mesure généralement par le rendement de l’action, c'est-à-dire le rapport entre le dividende annuel et le cours de l'action. Ainsi, une action offrant un dividende élevé par rapport à son prix sera considérée comme rentable.

Cependant, il convient de ne pas se baser uniquement sur ce critère. En effet, une entreprise peut choisir de réinvestir ses bénéfices plutôt que de les distribuer sous forme de dividendes, ce qui peut également être un signe de bonne santé financière et de potentiel de croissance.

D'autres indicateurs financiers peuvent être utiles pour évaluer la rentabilité d'une action, tels que :

• Le Price Earning Ratio (PER) : Il s'agit du ratio entre le cours de l'action et le bénéfice par action (BPA). Un PER faible peut indiquer que l'action est sous-évaluée.
• Le Return On Equity (ROE) : Ce ratio fait le rapport entre le bénéfice net et les fonds propres de l'entreprise. Un ROE élevé signifie que l'entreprise est performante dans la génération de profits à partir de ses fonds propres.
• Le taux de croissance des bénéfices : Une entreprise dont les bénéfices augmentent régulièrement au fil des années est généralement une entreprise rentable.

Il est important de réaliser une analyse complète et de ne pas se limiter à un seul indicateur pour évaluer la rentabilité d'une action.

3 actions françaises du CAC 40 prometteuses

Pour rappel, le CAC40 est un indice boursier représentant les plus grosses entreprises cotées en Bourse en France.

Sanofi : un leader pharmaceutique solide

• Performance financière : En 2024, Sanofi a enregistré un chiffre d'affaires de 41,1 milliards d'euros, en hausse de 11,3 % à taux de change constants. Le bénéfice net par action des activités a atteint 7,12 euros, dépassant les prévisions. Le Conseil d'administration propose un dividende de 3,92 euros pour 2024, marquant ainsi 30 années consécutives d'augmentation. ​
• Perspectives de croissance : Sanofi anticipe une croissance du chiffre d'affaires d'un pourcentage moyen à élevé à un chiffre en 2025. L'entreprise prévoit également un rebond significatif du bénéfice net par action des activités, avec une croissance à deux chiffres dans la fourchette basse.
• Innovation et durabilité : Sanofi a investi 7,4 milliards d'euros en recherche et développement en 2024, soit une augmentation de 14,6 %. Le pipeline de l'entreprise comprend 78 candidats-médicaments et vaccins en développement, dont 14 ont reçu des approbations réglementaires en 2024. De plus, Sanofi a annoncé un investissement de 40 millions d'euros sur son site de Gerland à Lyon pour renforcer ses capacités de bioproduction.

Air Liquide : une valeur sûre dans les gaz industriels

• Performance financière : En 2024, Air Liquide a réalisé un chiffre d'affaires de 27,06 milliards d'euros, avec une marge opérationnelle de 19,9 %. Le bénéfice net s'est élevé à 3,31 milliards d'euros. L'entreprise a proposé un dividende de 3,30 euros par action pour 2024, en hausse de 13,7 % par rapport à l'année précédente.
• Perspectives de croissance : Air Liquide a relevé son objectif de marge opérationnelle, visant désormais une augmentation de 460 points de base entre 2022 et 2026, contre 320 points de base précédemment. L'entreprise prévoit également une croissance annuelle moyenne de son chiffre d'affaires de 5 à 6 % sur cette période.
• Innovation et durabilité : Le plan stratégique "ADVANCE" d'Air Liquide, présenté en 2022, place le développement durable au cœur de sa stratégie. L'entreprise s'engage à décarboner ses opérations, avec pour objectif de réduire ses émissions de CO₂ en valeur absolue à horizon 2025. De plus, Air Liquide investit dans des technologies innovantes, notamment dans le domaine de l'hydrogène, pour soutenir la transition énergétique. ​

Engie : un acteur majeur de la transition énergétique

• Performance financière : Engie a recentré ses activités sur ses métiers cœurs et ses pays clés, se positionnant ainsi pour une croissance durable. L'entreprise a finalisé la cession d'EQUANS en octobre 2022, renforçant sa structure financière et sa capacité d'investissement dans des projets stratégiques. ​
• Perspectives de croissance : Engie est pleinement engagée dans l'accélération de la transition énergétique, avec un accent sur les énergies renouvelables et les infrastructures énergétiques. Le groupe prévoit de renforcer ses efforts en matière de santé-sécurité au travail et de digitalisation pour améliorer son efficacité opérationnelle.
• Innovation et durabilité : Engie mise sur l'innovation pour développer des solutions énergétiques durables, notamment dans les domaines de l'hydrogène vert et des réseaux intelligents. L'entreprise s'engage à réduire son empreinte carbone et à soutenir ses clients dans leur transition vers des solutions énergétiques plus propres. ​

Il est donc conseillé de garder un œil sur ces actions en 2025 en vue d'une éventuelle acquisition ! Attention toutefois, ces prévisions restent sujettes aux fluctuations du marché et à l'évolution de l'environnement macroéconomique.

De plus, gardez toujours en tête qu'investir comporte un risque de pertes en capital.

Dans quelles entreprises internationales investir en 2025 ?

Les secteurs d'avenir pour investir en bourse

En 2025, certains secteurs sont particulièrement prometteurs pour l'investissement en bourse.

• La technologie et l'IA : des entreprises comme Salesforce, leader dans le CRM, ou encore des sociétés axées sur l'intelligence artificielle comme Nvidia, s'annoncent incontournables.
• Le secteur de la santé et biotechnologie : Avec une population mondiale vieillissante et l'accent mis sur la recherche médicale, les entreprises pharmaceutiques comme Sanofi et les fabricants d'appareils médicaux tels que Medtronic sont attractifs.​
• La transition écologique et les énergies renouvelables : des entreprises comme TotalEnergies, qui se réorientent vers les énergies vertes, offrent des perspectives intéressantes.
• Le secteur du luxe : des entreprises comme LVMH continuent de présenter un rendement attrayant.
• Le domaine des cryptomonnaies : les plateformes d'échange comme Coinbase pourraient bénéficier de l'engouement croissant pour les cryptomonnaies.

Ces secteurs offrent des opportunités de croissance et de diversification pour votre portefeuille. Il est recommandé de suivre de près leur évolution pour faire les meilleurs choix d'investissement.

Il est essentiel de se rappeler que l'investissement sur les marchés financiers présente un risque de perte en capital. Assurez-vous donc d'investir uniquement des fonds dont vous pouvez supporter la perte sans impacter votre situation financière !

L’avis des experts sur les meilleures actions à acheter aujourd'hui

Selon les experts, plusieurs actions pourraient être intéressantes à acheter en 2025. En se basant sur les analyses de marché, les tendances économiques et les prévisions de croissance, voici quelques recommandations :

• Actions de croissance : Les experts de Forbes mentionnent dans leur rapport "12 Best Stocks To Buy for 2025" des actions de sociétés en forte croissance.
• Actions françaises : Des analyses avancées d’InvestingPro suggèrent des actions françaises à haut potentiel pour 2025.
• Actions axées sur la valeur : Des titres bon marché avec des perspectives de croissance sont également à considérer.
• Actions de méga-capitalisation : Certaines de ces actions présentent un important potentiel de croissance et pourraient surperformer l'indice en 2025.

Parmi les titres spécifiques cités par les experts tels que Les Echos Investir ou encore Investing, on retrouve notamment Coinbase, Palantir, Enphase, LVMH, Estée Lauder, Snowflake, Blackrock, UnitedHealth, ASML, Fortinet, Air Liquide, Edenred et Sanofi.

Cependant, il faut toujours garder en tête que ces recommandations sont basées sur l'analyse actuelle (en mars 2025) et pourraient évoluer avec le temps. Il est donc crucial de faire sa propre recherche et de consulter régulièrement les analyses d'experts pour prendre les bonnes décisions.

Le conseil pour investir en bourse en 2025

Avant de vous lancer, gardez en tête quelques conseils clés pour investir en bourse en 2025 :

• Diversifiez votre portefeuille : Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Investissez dans un éventail de placements pour réduire les risques.

Par exemple, en associant un investissement en actions à une assurance-vie, vous bénéficiez à la fois d'une exposition aux marchés financiers et d'un support plus stable. Découvrez notre offre d'assurance-vie chez Mon Petit Placement !

• Restez informé : Suivez les nouvelles économiques, les tendances du marché et les changements dans les secteurs dans lesquels vous avez investi.
• Soyez patient : La bourse est un jeu à long terme. Ne vous attendez pas à des rendements immédiats et évitez les décisions impromptues basées sur de courtes fluctuations de marché.
• Comprennez vos investissements : Assurez-vous de comprendre les fondamentaux de l'entreprise dans laquelle vous investissez, y compris sa santé financière et ses perspectives de croissance.

Également, gardez un œil sur les startups prometteuses, elles peuvent offrir des rendements élevés, bien que le risque soit plus grand !

Achat d'actions : les erreurs à éviter

Acheter une action trop chère

Investir dans une action trop chère est une erreur courante commise par de nombreux investisseurs, en particulier les novices. Cette erreur peut être due à une mauvaise compréhension de la valorisation des actions ou à une réaction émotionnelle aux mouvements du marché.

L'achat d'une action surévaluée peut entraîner une perte significative si le prix de l'action chute pour refléter sa véritable valeur. Il est donc crucial d'évaluer correctement une action avant de l'acheter.

Pour éviter d'acheter une action trop chère, vous pouvez utiliser plusieurs méthodes d'évaluation des actions, notamment le ratio prix/bénéfice (P/E), le ratio cours/valeur comptable (P/B) et le rendement des dividendes.

N'oubliez pas que ces ratios ne doivent pas être utilisés seuls, mais en conjonction avec d'autres outils d'analyse financière pour obtenir une image complète de la valorisation de l'action.

Il est également recommandé d'analyser les tendances du marché, les prévisions économiques et les résultats financiers de l'entreprise avant de prendre une décision d'achat.

Miser sur une seule action

Miser sur une seule action est une stratégie qui peut sembler séduisante, surtout lorsque l'on croit fermement au potentiel d'une entreprise. Cependant, cette approche comporte des risques significatifs. En effet, si l'entreprise en question rencontre des difficultés, votre investissement peut perdre beaucoup de valeur.

Pour atténuer ce risque, il est recommandé de diversifier son portefeuille d'actions. Cela signifie investir dans plusieurs entreprises appartenant à différents secteurs industriels. Ainsi, si une action chute, les autres peuvent compenser les pertes.

En outre, il est essentiel de bien répartir son capital. Ne mettez pas tout votre argent dans une seule action, même si vous êtes convaincu de son potentiel. Une règle courante est de ne jamais investir plus de 5 % de votre capital dans une seule action.

Rappelez-vous que la diversification ne garantit pas un profit ou une protection contre une perte, mais elle peut aider à réduire le niveau de risque de votre portefeuille.

Négliger l'analyse boursière

La négligence de l'analyse boursière est une erreur courante parmi les investisseurs. En effet, l'analyse boursière est essentielle pour évaluer la performance financière d'une entreprise, comprendre les tendances du marché et prendre les bonnes décisions d'investissement.

Il est recommandé d'utiliser à la fois l'analyse fondamentale et l'analyse technique pour obtenir une vision complète de la performance et du potentiel d'une action. Ainsi, vous pourrez prendre des décisions d'achat ou de vente plus judicieuses et éviter les erreurs coûteuses.

Faut-il investir en bourse actuellement ?

Investir en bourse actuellement peut être une excellente opportunité, mais cela dépend de plusieurs facteurs. La conjoncture économique, la situation financière personnelle et les objectifs d'investissement jouent un rôle clé dans cette décision.

• Situation économique : La performance des marchés boursiers dépend largement de la santé économique globale. Actuellement, malgré une certaine volatilité, les perspectives économiques semblent prometteuses dans plusieurs secteurs.
• Profil de risque : Chaque investisseur a un profil de risque différent. Si vous êtes prêt à prendre des risques pour des rendements plus élevés, investir en bourse pourrait être une bonne option.
• Objectifs d'investissement : Il faut aussi considérer vos objectifs d'investissement à long terme. Pour ceux qui cherchent à construire un patrimoine sur le long terme, l'investissement en bourse peut être une stratégie judicieuse.

Cependant, il est essentiel de se rappeler que l'investissement en bourse comporte des risques de perte. Il est donc recommandé de diversifier son portefeuille et d'investir seulement l'argent que l'on est prêt à perdre. En outre, il est préférable de se faire aider par un conseiller financier ou de se former avant de se lancer !

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Investir en bourse : conseils pour débutants

Quel est le meilleur placement (PEA, assurance-vie, CTO) ?

Le choix du meilleur placement dépend de plusieurs facteurs, notamment des frais associés, de l'accessibilité des plateformes, de la diversité des offres disponibles et du service client.

• Les frais peuvent inclure des frais de courtage, des frais de tenue de compte ou des frais sur versement. Il est essentiel de comparer ces coûts entre différents placements pour choisir le plus économique.
• L'accessibilité de la plateforme est aussi un critère important. Une interface intuitive et facile à utiliser facilitera la gestion de vos investissements.
• La diversité des offres disponibles est un autre point à regarder. Certains placements peuvent offrir un accès à un plus grand nombre d'actions ou d'autres produits financiers.
• Enfin, le service client peut faire la différence, notamment en cas de problèmes ou de questions.
• La fiscalité est différente d’un placement à un autre. Il est donc important de la prendre en compte, car elle pourrait impacter le rendement de votre placement !

Choisir entre PEA, CTO et assurance-vie va principalement dépendre de vos objectifs. Si vous recherchez le meilleur PEA ou le meilleur CTO, vous pourriez vous renseigner auprès de banques en ligne comme Boursorama et Fortuneo, qui proposent des frais peu élevés. Concernant les assurances-vies, vous pouvez vous tourner vers des courtiers en assurance comme Mon Petit Placement.

Dans quoi investir en bourse ?

Avant de se lancer dans le choix des actifs, il est essentiel de comprendre les différentes options disponibles. On distingue généralement quatre principales catégories d'investissement en bourse :

• Les actions : Elles représentent une part de propriété dans une entreprise. Investir dans des actions peut permettre de bénéficier de dividendes et/ou d'une plus-value en cas de revente de l'action à un prix plus élevé.
• Les obligations : Ce sont des titres de créance émis par une entreprise ou un État. En achetant une obligation, vous prêtez de l'argent à l'émetteur qui s'engage à vous rembourser à une échéance déterminée en plus des intérêts.
• Les fonds d'investissement : Aussi appelé OPCVM, ils permettent d'investir simultanément dans plusieurs entreprises ou secteurs. C'est un moyen efficace de diversifier son portefeuille.
• Les produits dérivés : Ils sont basés sur la performance d'un actif sous-jacent (action, indice, matière première, etc.). Les produits dérivés comprennent les options, les contrats à terme, les swaps, etc.

Il est essentiel de diversifier son portefeuille en investissant dans ces différentes catégories d'actifs, en fonction de votre profil de risque et de vos objectifs d'investissement.

Comment suivre l'évolution de ses actions ?

Une fois que vous avez choisi et acheté vos actions, il est essentiel de suivre leur évolution régulièrement. Cela vous permettra de comprendre comment vos investissements réagissent aux variations du marché.

Pour ce faire, vous pouvez utiliser différentes méthodes :

• Utilisation de plateformes de trading en ligne : Ces plateformes proposent des outils pour suivre l'évolution de vos actions, comme des graphiques en temps réel et des alertes de prix.
• Consultation de sites financiers : Des sites comme Boursorama ou Forbes publient quotidiennement des analyses d'actions et des informations sur l'évolution des marchés.
• Suivi des actualités de l'entreprise : Gardez un œil sur les nouvelles concernant les entreprises dans lesquelles vous investissez. Les événements comme les annonces de résultats financiers ou les changements de direction peuvent avoir un impact significatif sur le prix des actions.
• Utilisation d'applications mobiles : De nombreuses applications permettent de suivre l'évolution de vos actions en temps réel, directement depuis votre smartphone.

Quelle que soit la méthode que vous choisissez, il est crucial de rester vigilant et de ne pas réagir de manière excessive aux fluctuations quotidiennes du marché. L'investissement à long terme requiert patience et discipline.

FAQ : Quelles actions acheter en 2025 ?

Quelles actions vont exploser en 2025 ?

Les actions susceptibles d'augmenter en 2025 sont généralement celles appartenant à des secteurs en forte croissance comme la technologie, l'intelligence artificielle, la santé, et la transition écologique. Des entreprises comme Nvidia dans l'IA, Sanofi dans la santé, ou encore TotalEnergies avec son pivot vers les énergies renouvelables, sont des exemples de sociétés à surveiller. Il est cependant crucial de réaliser une analyse approfondie et de consulter des experts pour identifier les actions avec le plus fort potentiel.

Quelles actions acheter en tant que débutant ?

Pour les débutants, il est recommandé d'investir dans des actions de sociétés bien établies et financièrement saines, offrant une certaine stabilité et potentiellement des dividendes réguliers. Les entreprises du CAC 40, telles qu'Air Liquide, Veolia, et Publicis Groupe, peuvent être un bon point de départ. Les fonds indiciels (ETFs) qui répliquent les performances d'indices boursiers sont également une option intéressante pour diversifier les risques.

Quelles sont les actions à acheter en ce moment ?

Les actions à acheter actuellement dépendent des tendances du marché et des analyses sectorielles. Il est important de se concentrer sur des industries résilientes et en croissance, comme les technologies vertes, la cybersécurité et la santé numérique. Les sociétés engagées dans la transition énergétique, comme les producteurs d'énergies renouvelables, ainsi que les entreprises technologiques innovantes, sont particulièrement à surveiller.

Quelles sont les actions les plus rentables ?

Les actions les plus rentables sont souvent celles qui bénéficient d'un avantage concurrentiel durable, d'une croissance régulière des bénéfices, et d'une bonne gestion. Des entreprises dans le secteur du luxe, comme LVMH, dans les technologies innovantes, comme ASML, ou encore dans la santé, comme UnitedHealth, sont historiquement reconnues pour leur rentabilité. Toutefois, la rentabilité future d'une action dépend de nombreux facteurs, et il est essentiel de réaliser des analyses régulières pour adapter son portefeuille.