C’est le rendement annuel net visé par ce portefeuille !
Avec le portefeuille Ambitieux, votre argent est investi via notre contrat d’assurance-vie. Ce portefeuille vise un rendement de +/-3% par an, à condition de le conserver pendant au moins 4 à 5 ans. Qui dit rendement ambitieux, dit également prise de risque de pertes en capital plus élevée !
Les rendements des portefeuilles sont futurs et espérés et donc non certains. Curieux de savoir comment nous calculons ces taux ? Découvrez-le dans notre article.
Chez Mon Petit Placement, on ne badine pas avec l'argent.
En matière de portefeuilles, on ne vous met jamais en porte-à-faux : leur création et gestion sont confiées à un panel d’experts.
L’univers d’investissement
Tous les fonds disponibles au sein d’une assurance-vie
Fonds de gestion active
La gestion active, c’est la sélection d’actions et d’obligations par des experts de société de gestion.
Fonds sélectionnés par notre comité d’investissement
Notre comité se réunit tous les trimestres
Fonds validés par Mon Petit Placement
Les fonds sont testés pour ne garder que les meilleurs
Nos portefeuilles d’investissement
Nos portefeuilles sont ensuite créés à partir de ces fonds pour répondre à un objectif : niveau de risque maximum, rendement espéré, thématique...
Quelques mots sur le comité…
Ce comité se réunit tous les trimestres pour garantir que chaque portefeuille respecte nos standards et répond à vos attentes.
Mais ce n'est pas tout ! Leur mission est aussi de faire tout le travail de sélection à votre place : vérifier les fondamentaux, garantir une qualité premium, et effectuer des audits réguliers.
Grâce à eux, vous n'avez plus qu'à choisir entre notre petit, moyen ou grand portefeuille, sans avoir à vous perdre dans la jungle des produits financiers. Avec ce comité, on vous assure des portefeuilles conçus avec soin, régulièrement mis à jour, pour une performance optimale et une transparence totale !
Des fonds sélectionnés avec soin et à la hauteur de vos ambitions !
Alors
prêts ? Placez !
Une performance en tête
des bourses
Performance cumulée
Performances historiques du portefeuille Ambitieux
FAQ
Comment ce portefeuille est-il construit ?
Le portefeuille Volontaire est composé de cinq fonds d'investissement :
- DNCA - Alpha Bonds : Un fonds obligataire visant à générer des performances régulières en investissant dans des obligations internationales de qualité, tout en gérant activement le risque de taux d’intérêt.
- Carmignac Patrimoine : Un fonds multi-actifs flexible qui combine actions, obligations et gestion active pour offrir une croissance à long terme tout en limitant les risques.
- Lazard - Patrimoine : Un portefeuille diversifié axé sur une gestion prudente, investissant dans des actions et des obligations, avec une stratégie flexible pour s’adapter aux cycles économiques.
- Tikehau Income Cross Assets : Un fonds multi-actifs qui cherche à générer des revenus réguliers tout en diversifiant les investissements entre plusieurs classes d’actifs pour une gestion équilibrée du risque.
- Dorval Global Convictions : Un fonds flexible qui investit dans des actions et obligations mondiales en s'adaptant aux cycles économiques pour maximiser la performance tout en limitant les risques.
Le portefeuille Volontaire minimise la prise de risque et mise sur une croissance stable. Pour ceux qui n’aiment pas trop être chamboulés !
Investir sur le portefeuille Volontaire comporte-t-il des risques ?
Nous avons quelque chose à vous dire... Investir en bourse comporte toujours un risque de perte en capital. La réponse est donc oui.
Mais, pas de panique ! Avec une bonne stratégie d'investissement et un accompagnement personnalisé, vous pouvez minimiser ce risque. Chez Mon Petit Placement, nous sommes là pour vous aider à investir correctement et à atteindre vos objectifs financiers en toute confiance. Alors, prêt à faire le grand saut ?
Les performances passées sont-elles un bon indicateur ?
Pour l’ensemble de vos portefeuilles, Mon Petit Placement vous donnera les performances passées (ce que vous voyez sur nos graphiques et dans les performances historiques). Celles-ci sont toujours exprimées nettes de frais de gestion, hors commission de surperformance de Mon Petit Placement. Les performances sont calculées sur la base de nos portefeuilles modèles.
Mais vous devez toujours garder en tête que les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs ! Cependant, ils peuvent être un bon indicateur pour vous aider à mettre du beurre dans vos épinards.
Quelle est l’enveloppe d’investissement derrière Mon Petit Placement ?
Mon Petit Placement vous permet d’investir sur les marchés financiers via un contrat d'assurance-vie ou un PER. Avec ces deux enveloppes, vous pouvez choisir entre deux familles :
- Le fonds euros : capital garanti à 100%* avec un rendement stable.
- Les unités de compte : capital non garanti, mais avec un rendement potentiel plus élevé.
Chez Mon Petit Placement, nous offrons ces deux types d’investissement. Cela permet aux plus prudents et aux plus audacieux d’investir ! Le portefeuille Ambitieux est composé uniquement d’unités de compte.
*Les fonds en euros affichent une garantie en capital. Autrement dit, on ne peut pas perdre sa mise initiale hors frais de gestion inhérent à cette typologie de contrat.
Comment est calculé le rendement potentiel indiqué sur mon portefeuille ?
Non, on ne sort pas ce rendement de notre chapeau magique ! Ce rendement est calculé grâce à une formule mathématique que l’on appelle le rendement annualisé. Pour les portefeuilles Volontaire, nous avons calculé le rendement annualisé sur 4,5 ans entre le 01/03/2020 au 31/08/2024.
Quels sont les frais de ce portefeuille ?
Les frais associés à notre portefeuille Ambitieux se composent de trois éléments :
- Frais de l'assureur : Des frais de gestion annuels de 0,50%, prélevé directement sur le rendement du fonds et reversé à l’assureur. Ces frais sont inclus pour vous offrir une gestion sans souci. Psst… ce sont les frais parmi les moins chers du marché !*
- Frais de la société de gestion : Varient selon la société de gestion (en moyenne de 1,7%) et sont prélevés directement sur les fonds. Rassurez-vous, toutes nos performances sont nettes de ces frais, donc pas de mauvaises surprises.
- Commission de performance de Mon Petit Placement : Prélevée uniquement si votre placement performe, car nous croyons que nous devons être en partie récompensés uniquement si vous gagnez. Si vous souhaitez en savoir plus, on a une page dédiée à notre commission de performance !
*Source : Les contrats d'assurance-vie primés par le magazine Le Revenu/Trophées d'Or 2024